明知资金来历不明,外省的王某为一己私利,依然决定通过自己的银行账号取现18.7万元,为诈骗分子“洗钱”,幸好被渌口公安分局民警及时拦阻。
8月22日12时许,在中国农业银行渌口支行,一位姓王的外省老人将刚从邮政银行取出的18.7万元人民币现金存进农业银行卡里,10分钟过后又要取出来,工作人员询问其用途,老人说不清楚,也拒绝提供一切信息,考虑到网络电信诈骗的可能,担心老人上当受骗,于是工作人员选择了悄悄报警。
渌口公安分局渌口派出所接到110指令后,立即赶往银行进行调查,并随即对老人询问取钱的用途,一开始老人谎称取钱给其儿子娶老婆做彩礼用,于是民警在老人手机里找到其儿子电话。通过电话沟通,老人儿子否认了彩礼钱的事。在第一个谎言被戳穿后,老人又跟民警撒谎说“是其领导要用”,且情绪开始激动起来,对报警的银行职员恶语相向。民警一边制止老人的行为,一边提出要调取她银行流水,老人情绪激动地拒绝配合。因担心老人被骗,民警将其先带回派出所进一步调查。
经调查,老人中午存入银行的18.7万现金为安徽一赵姓女子转来,但老人无法讲清与该赵姓女子的关系,民警意识到不对劲,又带着老人到银行调取了该女子身份信息,并迅速联系安徽公安核查。经核实,该赵姓女子前不久被电信诈骗了30余万,其中18.7万正好就打到了老人的邮政银行卡中。于是民警迅速将该卡进行了冻结,防止受骗资金流入诈骗分子之手。
原来,老人法律意识薄弱,被诈骗集团利诱加入了一个“跑分集团”。此次受上游犯罪嫌疑人指使,从外省来株洲取现转移赃款。
目前,该笔赃款已冻结,下一步,公安机关将依法对涉案资金开展返还。
警方提醒
当前,电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中,电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中,隐蔽诈骗钱款来源,逃避公安机关追查。境外电诈分子通常远程操控境内的手机、插卡设备拨打诈骗电话,冒充境内电话。电诈分子还使用他人互联网账号,或冒用身份向亲友骗钱,或用来发布违规广告、推广引流信息,实名认证的支付账户也会被用来洗钱……
电诈手法多种多样,电诈“工具人”也种类繁多,有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮信罪、诈骗罪共犯。
怎样避免成为电诈“工具人”?
牢记防范电信诈骗“六不一要”
六不:不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。
一要:要及时报案。
万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。
来源: 掌上渌口
作者:张仪
编辑:殷志敏
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